Nieuwe fraudegevallen, toezichthouders dringend gezocht · IT Finanzmagazin

Nieuwe fraudegevallen, toezichthouders dringend gezocht · IT Finanzmagazin

“Crypto winter” – de waardedaling van cryptocurrencies en tokens – evenals de toenemende cybercriminaliteit op het gebied van blockchains en cryptocurrencies laten de gevaren van digitale investeringen meer dan duidelijk zien. De Europese wetgever heeft gekozen voor een toezichtmodel in plaats van een cryptoverbod, dat kwam ook ter sprake. Maar de hoogste leidinggevende van alle mensen meldt nu twijfels – vanwege het tekort aan geschoolde arbeiders.

Designer491 / Bigstockphoto” width=”1200″ height=”750″ srcset=”https://www.it-finanzmagazin.de/wp-content/uploads/2022/08/designer491_bigstock-379262374_Aufmacher.jpg 1200w, https:// www.it-finanzmagazin.de/wp-content/uploads/2022/08/designer491_bigstock-379262374_Aufmacher-350×219.jpg 350w, https://www.it-finanzmagazin.de/wp-content/uploads/2022/08/designer491_bigstock -379262374_Aufmacher-1080×675.jpg 1080w, https://www.it-finanzmagazin.de/wp-content/uploads/2022/08/designer491_bigstock-379262374_Aufmacher-516×323.jpg 516w, https://www.it-finanzmagazin.de /wp-content/uploads/2022/08/designer491_bigstock-379262374_Aufmacher-700×438.jpg 700w, https://www.it-finanzmagazin.de/wp-content/uploads/2022/08/designer491_bigstock-379262374_Aufmacher-332×208.jpg 332w ” maten=”(max-breedte: 1200px) 100vw, 1200px”/>
Er is meer toezicht nodig om ervoor te zorgen dat crypto-aanbieders geen oneerlijke middelen kunnen gebruiken om de “muizen” van beleggers te vangen. Designer491 / Bigstockphoto

VVan bijna 70.000 tot soms onder de 20.000 dollar, de waarde van een bitcoin was in juni gedaald, andere cryptocurrencies en tokens werden op vergelijkbare wijze of zelfs erger getroffen. Deze crisis toonde aan dat een aantal cryptoserviceproviders achter klanten aan waren gegaan met eufemistische, misleidende of gewoon onware uitspraken – en crypto-investeringen waren plotseling niet zo veilig als aanvankelijk werd gedacht.

Wat is de waarde van beloften in tijden van nood?

Een voorbeeld is het Duitse fintech Nuri, dat opereert onder de paraplu van Solarisbank en daarom – normaal gesproken – onderworpen is aan depositoverzekeringen. Maar niet met de “Bitcoin yield account”, waar Nuri alleen als tussenpersoon optrad en de klant uiteindelijk een contract sloot met het Amerikaanse bedrijf Celsius Network. Hoewel deze informatie in de speciale voorwaarden voor deze vorm van beleggen stond, knikten veel beleggers er ongetwijfeld in vertrouwen in de Duitse aanbieder naar in plaats van het zorgvuldig te lezen. Nu zijn de investeringen bevroren, of klanten ooit geld terug zullen krijgen en hoeveel staat momenteel in de sterren (het financiële tijdschrift IT meldde).

In de loop van de afgelopen weken waren er nog meer problemen ontstaan. Het crypto-hedgefonds Three Arrows Capital ging failliet en sleepte andere bedrijven de afgrond in, waaronder de crypto-makelaar Voyager Digital. Intussen meldt de curator dat de oprichters van het fonds niet bereikt of gevonden kunnen worden. Het Canadese bedrijf Voyager Digital daarentegen heeft nu problemen met de Amerikaanse autoriteiten, omdat tijdens de faillissementsprocedure naar voren kwam dat het bedrijf op sociale media en op haar bedrijfswebsite had beweerd dat klantengelden werden beschermd door de nationale depositogarantie verzekering FDIC. Dit was gewoon een leugen.

Dagelijkse aanvallen door hackers

Daarnaast is een groot aantal crypto-activa via criminele kanalen verdwenen. Het laatste incident betreft de blockchain-brug Nomad. De schade bedraagt ​​190 miljoen dollar. De trigger was een programmeerfout die een testroutine als onderdeel van een update ondermijnde. Blijkbaar werd deze leemte verder gecommuniceerd, omdat deze werd uitgebuit door verschillende actoren – tot 300 zouden erbij betrokken zijn geweest.

Een paar dagen eerder was 3,5 miljoen dollar gestolen bij een flitsleningaanval op het financiële platform Nirvana Finance. Het geld kwam uit de liquiditeitspool, die op vier cent na volledig was opgebruikt. Volgens het Web3 Security Report van het beveiligingsbedrijf Certik is in het tweede kwartaal van 2022 alleen al met deze aanvalsmethode wereldwijd zo’n 308 miljoen dollar buitgemaakt..

Verschillende fraudemethoden

Andere criminele activiteiten waarbij crypto-activa betrokken zijn, zijn onder meer handel met voorkennis, zoals op de cryptocurrency-uitwisseling Coinbase. Een trio zou in iets minder dan een jaar tijd zo’n 1,5 miljoen dollar hebben gestolen. Andere investeerders werden geschaad, voor wie zich prijsverliezen en minder sterke prijsstijgingen hadden voorgedaan.

In Duitsland proberen oplichters momenteel geld te bemachtigen door middel van phishing. Ze verwijzen naar operaties zoals de bovenstaande en beloven klanten om de verliezen die ze hebben geleden bij de handel in cryptocurrency te “terugdraaien”. Hiervoor is echter eerst een betaling nodig als “lening” in een cryptocurrency – en dit geld is dan natuurlijk ook weg.

Last but not least zijn ook de vaak wijdverbreide ecosystemen in de crypto-industrie een probleem, omdat de talloze interfaces die de spelers gebruiken om te netwerken het risico op programmeerfouten en beveiligingsinbreuken vergroten. Salt Security heeft bijvoorbeeld een nieuwe API-kwetsbaarheid ontdekt die al is gevonden in een groot online cryptocurrency-platform (IT Finanzmagazin meldde).

Directeur dringend nodig

Het resultaat van de talloze incidenten die de veiligheid van crypto-activa bedreigen, is meer toezicht. Het EU-Parlement en de EU-Raad zijn het hierover eens geworden als onderdeel van het MiCA-initiatief (Markets in Crytpo-Assets) en andere resoluties zoals de Transfer of Funds Regulation (TFR) of een “Travel Rule” (reisregel) die de anonimiteit beschermt van crypto – maak een einde aan betalingen.

Nu heeft vooral de voorzitter van de Europese Bankautoriteit (EBA), José Manuel Campa, het woord gevoerd en twijfelt hij of meer toezicht in de praktijk wel haalbaar is. Een gebrek aan professionals met ervaring in de cryptowereld zou kunnen betekenen dat het bureau de markt niet adequaat kan reguleren, zei Campa in een interview met de Britse Financial Times.

Hij wees erop dat toezichthouders concurreerden met de private en publieke sector. In beide is er veel vraag naar medewerkers die bekend zijn met cryptocurrencies. Sollicitanten kozen vaak voor de beter betaalde banen. Het salarisniveau van de EBA ligt binnen het bereik van de functies bij de Europese Commissie.

<Q data-recalc-dims=EBA” width=”250″ height=”350″ srcset=”https://www.it-finanzmagazin.de/wp-content/uploads/2022/08/Jose-Manuel-Campa_EBA_700px-350×490.jpg 350w, https: //www.it-finanzmagazin.de/wp-content/uploads/2022/08/Jose-Manuel-Campa_EBA_700px-332×465.jpg 332w, https://www.it-finanzmagazin.de/wp-content/uploads/2022 /08/Jose-Manuel-Campa_EBA_700px.jpg 500w” maten=”(max-breedte: 250px) 100vw, 250px”/>
EBA

Het gaat mij er meer om dat het risico dat we zien goed wordt beheerd. Als we dit niet doen zoals het hoort, zullen we met de consequenties moeten leven.”

José Manuel Campa, EBA-Vorsitzender

Maar het hoofd van de EBA zette ook vraagtekens bij het regelgevend kader van de toezichthouders. Op welke cryptocurrencies en tokens en op welke spelers de toezichthouder moet letten, wordt pas op korte termijn bepaald om in te spelen op de zeer dynamische cryptomarkt. Tegen 2025, wanneer MiCA naar verwachting van kracht wordt, kunnen cryptocurrencies andere onvoorspelbare use-cases hebben. Het zal dan ook niet duidelijk zijn welke capaciteiten en welke regelgevende bevoegdheden überhaupt nodig zijn. hj

U kunt dit artikel op internet vinden op de website:
https://itfm.link/144158

Related Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published.